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Đánh bạc(www.84vng.com):联博统计接口(www.326681.com)_一文总结10个投资心理学窍门

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文:Ben Giove

泉源:Bankless

投资既是金融学的演习,也是心理学的演习。

做好基本面研究是必须的,但投资者控制情绪行为和心态的能力对获得乐成也至关主要。

纵然是天下上最好的投资者也会屈服于自己的情绪恶习。

他们没有告诉你的是,他们也异常善于将其情绪恶习最小化。

另一方面,掌握投资心理和驯服自己的情绪是一项极其难题的手艺,只有在投资战场上才气完善。

本周,脱销书《款项心理学》作者Morgan housel加入了Bankless播客,分享了关于若何看待款项和财富的10条履历,以改善投资头脑,阻止行为驱动的错误。

没有免费的器械

天下没有免费的午餐。任何值得追求的器械都是有价值的。

在加密领域,追求超额回报的价值是被迫忍受伟大的颠簸。

加密钱币可能是唯逐一种投资者可以于几个月内在公然市场上获得改变人生的风险规模回报的资产种别。

只管有这种诱人的利益,但由于大多数代币的价钱颠簸伟大,投资加密钱币提及来容易做起来难。为了在这些更高的高点上赚钱,投资者可能也要忍受更低的低点,而且必须有遭受颠簸的勇气,并治理好因眼睁睁看着自己的投资组合在眨眼间蒸发而带来的痛苦、焦虑、悲痛、沮丧和失望。

从耐久来看,经受住颠簸的加密钱币投资者往往会随着时间的推移获得回报。

例如,ETH在7年的历史中有过8次跨越50%的下跌(平均每年1次)。追求快速赚钱的投资者早就被镌汰了。

那些认真研究基本面并有勇气的人,今天仍在获得收益。

没有人是疯子

我们的小我私人履历塑造了我们对天下的看法。无论是小我私人生涯,照样理财和投资方式,都是云云。

我们怪异的小我私人理财履历影响着我们花钱、治理和投资的方式。

正由于云云,没有明确的“准确”或“错误”的投资方式。每小我私人都应该凭证自己的风险遭受能力、时间跨度和财政目的来治理自己的投资组合。

播客中讨论的一个例子是模因币。OG可能会对新手选择购置似乎没有基本价值的资产的想法嗤之以鼻。但刚入门加密钱币或偶然感兴趣的人可能会将这些资产视为可以辅助他们实现财政目的的投契工具。

这些差其余投资者偏好和市场介入者群体(另一个例子是短期生意者和耐久投资者)可能会形成许多讨论。

正由于云云,当我们思索别人的决议时,我们应该少些评判,由于市场上的每小我私人都在玩自己的个性化游戏。

运气vs.风险

运气和风险是一枚硬币的两面。

运气和风险都是长尾事宜因素,或者说是小我私人投资者无法控制的对回报有伟大影响的不能预见的事宜。

伶俐的投资者异常关注降低风险,并会为此涣散和/或对冲他们的投资组合。

然而,运气也会对回报发生同样大的影响。天下上最乐成的人都是异常幸运的,在准确的时间泛起在准确的地址。例如,比尔•盖茨以为,若是他没有在高中学习盘算机知识,他就不会确立微软。

这些随机的运气往往会扭曲投资者的认知,使他们更倾向于幸存者误差,导致他们试图复制那些真正不能复制的乐成。

为了缓和这种情形,Morgan建议投资者实验将那些他们现实上可以模拟的人或品质作为楷模。

知足

贪心是一种恐怖的毒品。

若是保持适度,盼望更多纷歧定是坏事,由于它会促使人们更起劲地事情,提高生涯质量。但贪心是不现实期望的貌寝底色,它会导致不计结果的冒险行为,这是极其危险的。

这一点在加密领域尤为突出,由于加密市场是全天候生意的,FOMO横行,社交媒体被用作记分牌。

例如,在牛市中,许多市场介入者会由于自己的收益没有他们以为偕行赚得的多而自责。2021年,我们经常听到加密投资者埋怨他们的头寸“只”赚了5倍,而不是10倍或20倍,但从任何指标来看,5倍已经是精彩的回报。

赚得不够的谬论会螺旋上升,导致冒失和损坏性的冒险行为。正如Morgan所指出的,对冲基金3AC的团结首创人Su Zhu和Kyle Davies在2020-2021年的牛市中获得的利润原本能让他们过上国王般的生涯。

相反,他们索取更多的欲望最终导致了公司的扑灭,导致他们在风险越来越大的赌注中使用更多的杠杆。

这里的要害是,不要将你的收益与高尔夫球场上吹嘘自己一夜暴富的幸运儿举行对照,而是要与你为自己设定的尺度和目的举行对照。

Morgan建议,为了确保你的收益足够,你的期望不应该跨越你现在的收入。

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以太坊高度数据

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款项是自由的工具

正如David喜欢说的,加密钱币不是让你富有,而是让你自由。

虽然这指的是来自自我托管和成为真正无银行的主权,但这句话也延伸到可以从市场投资中获得的资源收益。

积累资产和财富就是哲学家所说的起劲自由。它通过让人们对自己的时间有更多的控制,扩大了生涯的自由局限。从本质上说,我们更靠近于一种最终状态,我们可以在早上醒来后完全为所欲为地渡过每一天。

对时间的控制是极其罕有的。正如Morgan在形貌他与一位富有的基金司理共进晚餐时所指出的那样,有这样一种情形,“现金丰裕,时间欠缺”,或者经济上很富足。

复利的气力

投资界有句俗话:“复利是天下第八大事业”。

只管投资者很容易受市场的短期颠簸滋扰,但他们经常遗忘,真正精彩的低风险回报来自耐久的复利。

沃伦·巴菲特就是一个最好的例子。巴菲特以耐久投资著名。这位奥马哈先知已经积累了975亿美元的财富,其中约96%的财富是在他59岁生日之后积累的。

固然,巴菲特也是一个投资天才,他善于下真正好的赌注。但我们可以看到,巴菲特的大部门财富可以简朴地归因于在市场上投入了足够多的时间,从而获得了伟大的复合回报。

随着加密领域在未来几十年继续生长,这一原则也可以适用于加密领域。

获得财富和保持财富

获得财富和保持财富需要截然相反的心态。

在Morgan看来,要想致富,就必须保持乐观。这是由于乐观主义者更愿意肩负小我私人和/或财政风险,反其道而行之,并看到有可能带来伟大回报的想法、营业或项目的潜力。

然而,为了保持富有,一小我私人必须守旧。这并不意味着把钱藏在床垫下面。然则,当优先思量珍爱而不是增进自己的资源时,接纳一种平衡的、加倍规避风险的心态和投资战略是明智的。

Morgan说得很适当——你应该像消极主义者那样存钱,像乐观主义者那样投资。

明智vs.合理

虽然我们经常起劲做出合理的决议,但有时做出明智的决议是最好的。

换句话说,我们应该在任何特定的时间点为自己做出最好的决议,纵然在理论上,这个决议似乎没有意义,也不能使投资者的短期利润最大化。

这方面的一个例子是在一次性投资和美元成本平均法(DCA)之间做出选择。选择前者似乎是合理的,但你有多大可能掌握住触底的时机呢?

对于一些投资者来说,为了削减投资后若是价钱立刻下跌而感应痛恨的几率,选择后者可能更为明智。

只管这可能会导致短期回报较低,但做出明智的决议,选择DCA和削减痛恨几率,可以阻止影响他们的判断,并在耐久内犯下响应的错误。

人是会变的

正如价钱会随着时间转变一样,人们和他们的生涯偏好也会随着时间转变。

Morgan以为,人们低估了自己在一生中的转变水平,进而低估了这将对自己的财政目的发生多大的影响。

例如,一名刚结业的大学生兼加密多头可能会以为,鉴于其信托加密钱币的耐久上行潜力,以及随着时间的推移未来的收入有可能填补损失,将所有投资组合放在该资产种别中是合理的。

然而,我们假设这位加密多头娶亲生子。当他20多岁的时刻,住在有大泳池和最新款汽车的豪宅里是他唯一想要的。现在他已经30多岁了,有了孩子,他意识到自己比曾经想要的更靠近生涯的知足。

由于环境的转变,他可能最先优先思量财政稳固,而不是最大化潜在回报。他可能会选择在加密钱币以外举行多样化投资,进入颠簸较小的资产,如房地产。

应对转变的最佳方式是在设计自己的财政时阻止走极端。追求将转变的影响降至最低的投资者应该致力于在冒险和守旧之间找到平衡。

消极

人们经常被消极主义所吸引,由于它听起来很有智慧、接地气、现实。正如Morgan所言,消极主义者会通过指出瑕玷和忠告潜在风险,听起来像是在试图辅助你。

这种消极主义倾向在一定水平上是由好新闻和坏新闻的本质所推动的。当坏事发生时更容易注重到,由于它们通常发生在眨眼之间,而好新闻的利益需要时间才气展现。

例如,Terra在短短几天内内爆,扑灭了数百亿。加密消极主义者可能会指出,这是加密钱币整体是失败的缘故原由之一。

然而,在这样说的时刻,消极主义者会忽略一个事实:在已往的14年里,加密钱币仍然乐成地确立了一个主权的、壮大的、有韧性的万亿美元生态系统,能够抵御极端事宜,如一场11位数的稳固币溃逃,而且不需要任何政府干预。

此外,乐观主义者会指出,Terra是加密钱币在其短暂历史中乐成战胜的一系列看似存在的危急中的另一个。

乐观主义者会强调,只管泛起了杂乱,但我们仍然屹立不倒。

我们还在这里,我们还在建设。

以是,消极主义者可能会出售。但从久远来看,保持乐观通常是值得的。

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